Qu'est-ce que l'agregation de patrimoine ?
L'agregation de patrimoine consiste a reunir tous vos comptes financiers dans une seule vue, pour voir votre patrimoine net - vos actifs moins vos dettes - au meme endroit. Au lieu de verifier une app bancaire ici, un courtier la et une retraite ailleurs, l'agregation rassemble liquidites, investissements, retraites, immobilier et dettes et tient le total a jour.
L'agregation moderne passe en general par l'open banking : vous connectez chaque compte une fois, et un prestataire agree lit les soldes et les positions en lecture seule. Les avoirs en differentes devises sont ramenes a votre devise principale pour que le total ait vraiment du sens. Le resultat est un chiffre qui reflete votre situation financiere reelle, mis a jour au fil de vos comptes.
La valeur, c'est la clarte. On ne peut pas gerer ce qu'on ne voit pas, et l'argent de la plupart des gens est eparpille sur plus de prestataires qu'ils ne le pensent. L'agregation est par nature en lecture seule - elle vous montre la vue, elle ne deplace pas votre argent - ce qui en fait une base sure pour comprendre ou vous en etes avant de decider quoi que ce soit.
A retenir
L'agregation de patrimoine reunit chaque compte dans une vue : actifs moins dettes.
Elle couvre liquidites, investissements, retraites, immobilier et dettes chez de nombreux prestataires.
Elle passe en general par l'open banking - connecte une fois, lu en lecture seule.
Les devises multiples sont ramenees a votre devise principale pour un total pertinent.
Elle est en lecture seule : elle montre la vue, elle ne deplace pas votre argent.
Le lien avec Bank AI
L'agregation de patrimoine est exactement ce que fait Bank AI aujourd'hui. Elle connecte vos banques, courtiers, retraites et portefeuilles crypto via des partenaires d'open banking agrees - en lecture seule - et montre tout votre patrimoine net au meme endroit, dans votre devise, tenu a jour.
Cette vue complete est aussi la base de la suite. La couche d'investissement a venir utilise la meme comprehension de votre argent pour proposer un mouvement, et l'executerait uniquement apres votre validation en un geste, via un partenaire de courtage agree et regule, avec votre capital a risque. L'agregation elle-meme reste en lecture seule.
FAQ agregation de patrimoine
L'agregation de patrimoine est-elle sure ?
L'agregation via l'open banking est en lecture seule : un prestataire agree lit vos soldes et positions avec votre consentement et ne peut pas deplacer votre argent. Vous pouvez revoquer l'acces a tout moment. Elle est concue pour etre plus sure que le partage de mots de passe ou le screen-scraping.
Quels comptes peut-on agreger ?
En general les comptes courants et d'epargne, les comptes de courtage et d'investissement, les retraites et les soldes de plateformes crypto - partout ou existe une connexion d'open banking agreee. Les differentes devises sont ramenees a votre devise principale pour que le total patrimonial ait du sens.
L'agregation deplace-t-elle mon argent ?
Non. L'agregation de patrimoine est par nature en lecture seule - elle vous montre la vue complete mais ne transfere ni n'investit rien. Avec Bank AI, tout mouvement d'argent releve de la couche d'investissement separee, a venir, et n'a lieu qu'apres votre validation explicite en un geste.
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Voyez tout votre patrimoine net au meme endroit
Bank AI agrege chaque compte aujourd'hui, en lecture seule, via des partenaires d'open banking agrees. Disponible sur iOS.
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